2024 Pengarang: Roger Fisher | [email protected]. Terakhir diubah: 2023-12-17 07:19
Setiap kali saya pertama kali berbicara dengan seseorang yang tertarik menggunakan layanan saya, saya sering mendapat pertanyaan berulang tentang bagaimana seluruh proses bekerja.
Beberapa pertanyaan yang paling umum adalah,
“Berapa harganya?” Atau “Apa yang bisa kamu lakukan untukku?”
Bagi mereka yang belum pernah duduk dengan perencana keuangan sebelumnya, saya ingin berbagi contoh tentang bagaimana pertemuan pertama dapat berjalan.
Pertemuan Perencanaan Keuangan Pertama
Pertama dan terpenting, saya tidak mengenakan biaya apa pun untuk bertemu dengan seseorang untuk pertama kalinya. Pertemuan pertama adalah wawancara untuk kedua belah pihak. Saya mewawancarai Anda untuk melihat apakah Anda adalah kandidat yang tepat untuk proses perencanaan keuangan saya. Anda juga mewawancarai saya untuk melihat apakah saya orang yang tepat untuk pekerjaan itu. Pertemuan santai tatap muka akan membantu kami menjawab pertanyaan ini.
Informasi Untuk Membawa
Biasanya, saya akan berbicara dengan klien potensial dan menginstruksikan mereka pada jenis materi yang mereka perlukan untuk berkumpul untuk pertemuan pertama kami. Ini akan termasuk:
- pernyataan pialang
- laporan bank
- informasi rencana pensiun (401k, 403b, TSP, IRA atau info pensiun)
- informasi asuransi (Kesehatan, Hidup, Cacat, Perawatan Jangka Panjang)
- informasi manfaat keamanan sosial
- gajian gaji terbaru
- akan atau mempercayai dokumen, dll.
Tidak ada salahnya untuk memiliki terlalu banyak informasi. Jika layak, saya ingin bertemu di kantor saya, tetapi kunjungan rumah bukanlah hal yang luar biasa. Sebenarnya, terkadang menyenangkan untuk pergi ke rumah sehingga semua dokumen sudah ada dan mudah ditarik dari file jika awalnya terlupakan.
Mari Bicara
Bagian pertama dari pertemuan adalah saling mengenal satu sama lain. Jenis seperti proses wawancara informal untuk melihat apakah ada sesuatu yang dapat saya bawa ke meja untuk memperbaiki situasi mereka. Ini juga bekerja dengan cara lain karena mereka mewawancarai saya untuk memastikan bahwa saya orang yang tepat untuk membantu investasi mereka. Semoga, saya membuat kesan yang baik. 🙂
Salah satu kualitas terbaik saya adalah bahwa saya adalah orang yang secara alami ingin tahu. Saya selalu ingin mencari tahu apa “kisah mereka”. Dari mana mereka berasal? Di mana mereka bekerja? Apa yang mereka lakukan untuk bersenang-senang? Apa tempat terbaik yang pernah mereka kunjungi? Apa pekerjaan pertama mereka? Itu selalu menarik untuk mengetahui apa yang membuat orang itu berada di tempat mereka hari ini.
Down To Business
Kemudian kita akan membahas situasi investasi mereka. Apa yang berhasil untuk mereka sekarang? Investasi apa pun yang tidak berhasil di masa lalu? Apa yang mereka suka atau tidak suka tentang situasi mereka saat ini? Apakah mereka pernah bekerja dengan perencana keuangan di masa lalu? Hal ini pada akhirnya akan mengarah ke diskusi tentang apa yang mereka butuhkan investasi mereka lakukan untuk mereka: Dana tujuan pensiun mereka. Beli rumah liburan. Bayar untuk kuliah putri mereka, dll.
Mengunyah Angka-Angka
Saya kemudian akan mengambil informasi investasi mereka dan kembali ke kantor di mana saya akan memasukkannya ke alat di mana saya dapat menganalisis portofolio mereka untuk memastikan mereka memaksimalkan potensi mereka sepenuhnya. Sering kali, orang tidak cukup terdiversifikasi atau beberapa investasi mereka saat ini kurang dalam kinerja. Kami kemudian akan menjadwalkan pertemuan kedua untuk membahas rekomendasi saya untuk melihat di mana kami dapat membuat beberapa penyesuaian untuk menempatkan mereka dalam situasi yang lebih baik.
Secara keseluruhan, pertemuan pertama adalah yang paling menyenangkan karena saya senang bertemu orang baru. Saya bisa mendengarkan berjam-jam orang menceritakan semua pengalaman hidup mereka. Itulah yang membuat memulai proses perencanaan keuangan seperti pengalaman yang unik dan menyenangkan.
Direkomendasikan:
Dasar-dasar Perencanaan Keuangan dalam 9 Langkah
Setiap orang ingin memiliki rencana keuangan yang solid, tetapi lebih dari 40% orang Amerika tidak memilikinya. Kecuali Anda mengembangkan strategi formal - seperti rencana tertulis - itu bisa sulit untuk mencapai
Hanya Menikah: Perencanaan Keuangan Untuk Pengantin Baru
Saya merasa terhormat menjadi bagian dari pernikahan teman saya akhir pekan lalu. Selalu menyenangkan melihat dua pengantin baru memulai perjalanan mereka bersama-sama untuk menghadapi kehidupan dan semua kemuliaannya.
Perceraian dan Perencanaan Keuangan dengan John dan Kate
Tidak ada yang menikah kemudian bercerai, tetapi hal-hal berubah. Orang berubah. Ini adalah kenyataan yang menyedihkan dari generasi sekarang. Headline terbaru dari sensasi TV realitas John dan Kate Plus 8 dan pengajuan perceraian mereka adalah
Menetapkan Tujuan Perencanaan Keuangan, Sangat Mudah
Apa tujuan perencanaan keuangan Anda? Anda selalu mendengar tentang proses perencanaan keuangan. Sebagian besar generasi saya, kru Gen X / Gen Y, bahkan tidak memikirkan perencanaan keuangan karena sangat jauh
4 Uang Tips untuk Remaja Dari Wanita yang Memulai Blog Keuangan di 16
Eva Baker adalah pikiran di balik Teens Got Cents, salah satu sumber pertama dalam melek finansial untuk remaja. Beginilah cara dia memulai - dan beberapa kiat uang sederhana