Saya menulis sebulan lalu bagaimana saya membuka akun kepercayaan untuk kepercayaan hidup yang dapat dibatalkan yang kami buat sebagai bagian dari perencanaan harta kami. Nah, menciptakan kepercayaan adalah langkah pertama, dan belakangan ini, kami telah bekerja untuk melaksanakan kepercayaan (artinya kami memindahkan semua aset ke dalam kepercayaan).

Untuk beberapa hal, seperti memindahkan rumah kami, pengacara kami yang mengurusnya. Untuk hal-hal lain, seperti investasi kami, kami harus mengurusnya. Dan setelah melalui proses, saya terkejut betapa sulitnya mendapatkan broker untuk membuka akun trust dan kemudian mentransfer semua aset dan akun kami yang berbeda ke dalamnya.

Sedihnya, tampaknya memiliki kepercayaan hidup yang dapat dibatalkan tidak semudah yang seharusnya. Dan bahkan lebih jarang bagi orang untuk memiliki akun pialang (dan bukan IRA) yang dimiliki oleh kepercayaan.

Proses Pembukaan Rekening Kepercayaan

Untuk sebagian besar, setiap broker dapat membuka akun kepercayaan untuk Anda - tetapi hal mengejutkan yang saya temukan adalah bagaimana tidak mau beberapa broker membuatnya. Anda akan berpikir bahwa setiap broker (online dan offline) menginginkan bisnis. Itu bukan masalahnya. Saya mendengar beberapa alasan, tetapi saya tahu penyebab utamanya adalah mereka tidak ingin mengatasinya.

Ketika Anda akan membuka akun untuk kepercayaan Anda, Anda harus pergi ke kantor, atau Anda harus mengirim surat di semua dokumen Anda. Untuk alasan apa pun, Anda TIDAK BISA membuka akun kepercayaan online. Bahkan di situs seperti Fidelity, Anda hanya dapat mencetak aplikasi - Anda masih perlu mengirimkannya.

Saya menemukan bahwa pergi ke kantor adalah taruhan yang lebih baik, karena pekerjaan kertasnya membingungkan. Tebakan saya adalah, jika Anda mengirimnya masuk, Anda mungkin harus pergi ke kantor untuk memperbaiki aplikasi asli Anda. Jadi, selamatkan waktu Anda, dan pergilah ke kantor. Itulah salah satu alasan mengapa kami merekomendasikan Fidelity dan TD Ameritrade sebagai pialang diskon pilihan kami - keduanya tidak hanya menawarkan harga rendah (dan gratis dalam beberapa kasus), tetapi mereka memiliki cabang yang terletak di sebagian besar kota yang dapat membantu dengan hal ini.

Akhirnya, hanya membuka akun adalah bagian satu. Kemudian, Anda harus mentransfer aset Anda ke akun baru Anda. Dan Anda benar-benar membutuhkan broker Anda untuk membantu Anda dengan ini, karena saya terkejut melihat betapa sulitnya proses transfer itu. Hang-up besar yang dihadapi sebagian besar akun adalah nama: kami pindah dari akun yang dinamai secara individual ke kepercayaan.

Untuk alasan apa pun, beberapa akun yang kami miliki di broker lain benar-benar tidak menyukai ini dan memberi kami masalah yang perlu diselesaikan. Kami harus mengirimkan salinan akta kelahiran kami dan dokumen lain untuk memfasilitasi transfer, yang belum pernah saya hadapi sebelumnya.

Setelah melalui proses ini, saya ingin menyoroti pialang terbaik yang saya temui dan yang saya pilih untuk akun kepercayaan saya.

Broker Saham Terbaik Untuk Akun Trust

Saya benar-benar melihat tiga pialang yang berbeda ketika saya membuka akun kepercayaan saya. Saya tidak benar-benar melihat situs investasi murah yang saya sebutkan sebelumnya, karena saya membutuhkan lebih banyak dengan akun kepercayaan saya daripada perdagangan opsi murah. Plus, kebanyakan dari mereka tidak memiliki cabang - mereka murah karena mereka hampir secara eksklusif online.

Kesetiaan

Kesetiaan dimulai sebagai pilihan pertama saya untuk membuka akun kepercayaan, karena saya telah menggunakannya sebelumnya dengan akun kepercayaan ibu saya dan saya sangat menyukai antarmuka mereka. Namun, dokumen menjadi sulit dan saya memutuskan untuk melihat opsi lain. Saya akhirnya memutuskan untuk pergi dengan Fidelity dan saya senang saya melakukannya - mereka benar-benar berusaha ekstra untuk memastikan semuanya berjalan lancar.

Plus, mereka menawarkan perdagangan gratis komisi selama 2 tahun ketika Anda membuka akun baru. Coba lihat.

TD Ameritrade

TD Ameritrade adalah broker lain yang saya lihat, hanya karena saya menyukai investasi biaya rendah mereka, dan mereka memiliki beberapa kantor. TD juga memiliki opsi situs web termudah untuk membuka akun kepercayaan, yang bagus. Kami juga menyukai TD Ameritrade karena mereka menawarkan IRA gratis, jadi saya berharap bahwa akan ada sesuatu yang mirip dengan akun kepercayaan mereka. Pada akhirnya, kami pergi dengan Fidelity, tetapi TD Ameritrade adalah runner-up yang kuat.

Lihat TD Ameritrade di sini.

E * Perdagangan

E * Trade adalah pilihan ketiga saya untuk akun kepercayaan karena saya menggunakan E * Trade untuk Solo 401k saya. Kami menemukan E * Trade untuk menawarkan rencana Solo 401k terbaik, jadi kami sangat mempertimbangkan mereka untuk membuka akun trust. Mereka membutuhkan banyak dokumen dan pada dasarnya pergi ke kantor juga, tetapi apa yang menahan saya adalah harga komisi yang lebih tinggi dan kemudahan penggunaan. Pendek 401k Solo kami, segala sesuatu yang kami miliki adalah di Fidelity. Namun, jika sebagian besar investasi kami berada di E * Trade, kami akan mempertimbangkannya lebih jauh.

Lihat E * Perdagangan di sini.

Melacak Akun Kepercayaan kami

Akhirnya, penting bagi kami untuk melacak akun kami. Saya memberikan Modal Pribadi upaya lain, dan saya akan berbagi alasan di posting lain, tetapi saya menyukai mereka lagi untuk manajemen portofolio online. Jika Anda belum mencoba Personal Capital (yang manabebas), Saya sangat menyarankan Anda melihat apakah perangkat lunak bebas mereka berfungsi untuk Anda.

Apakah Anda memiliki kepercayaan hidup yang dapat dibatalkan? Apakah Anda memiliki broker yang Anda sukai untuk akun kepercayaan Anda?

Tips Top:
Komentar: