Mengingat ini adalah pertengahan musim panas, saya ingin mengumpulkan tindakan cepat untuk Anda ambil hari ini. Saya menyebutnya sebagai jumpstart portofolio 5 menit musim panas. Tujuan dari latihan cepat ini adalah untuk memulai portofolio Anda dan memastikan bahwa Anda berada di jalur yang benar.

Untuk jumpstart hari ini, saya ingin menangani alokasi aset. Mengapa ini sangat penting sekarang? Pasar saham berada pada rekor tertinggi. Ketika itu terjadi, alokasi portofolio kebanyakan orang biasanya benar-benar rusak. Anda mungkin memiliki beberapa saham yang benar-benar hebat yang melambung, tetapi yang lain tidak. Anda perlu menyeimbangkan.

Alokasi aset adalah tentang keseimbangan, dan tujuan Anda harus menjaga keseimbangan sebanyak mungkin. Dengan saham yang sangat tinggi saat ini, masuk akal untuk menjual beberapa pemenang dan berinvestasi dalam sesuatu yang lebih protektif.

Apa itu Alokasi Aset dan Mengapa Ini Penting?

Kami telah membahas alokasi aset secara mendalam, jadi saya tidak ingin terlalu banyak mengikutinya. Sebagai gantinya, baca artikel ini tentang Dasar-Dasar Alokasi Aset. Jika Anda tahu apa alokasi aset, tetapi tidak tahu apa alokasi yang tepat Anda harus, periksa yang satu ini: Membangun Portofolio Sempurna.

Alokasi aset penting sekarang, lebih dari sebelumnya, karena Anda ingin mengunci perolehan yang telah Anda buat di pasar saham dan melindungi diri sendiri jika pasar menarik kembali atau turun. Katakanlah Anda ingin mempertahankan target 50% saham dan 50% obligasi. Nah, saham telah tumbuh banyak dan obligasi belum. Saya yakin jika Anda memeriksa portofolio Anda, Anda akan menemukan diri Anda lebih seperti 65% saham dan 35% obligasi.

Untuk mempertahankan alokasi aset yang tepat, Anda ingin menjual 15% saham Anda dan menginvestasikannya dalam obligasi. Dengan begitu, total saldo portofolio Anda lebih terlindungi jika harga saham turun. Ini investasi untuk jangka panjang.

Rencana Aksi Jumpstart Summer Port Anda

Jadi, Anda rencana aksi 5 menit sekarang adalah sederhana:

1. Tarik alokasi aset Anda saat ini (jika Anda menggunakan Quicken atau Personal Capital, ini membutuhkan beberapa detik)

2. Carilah area yang terlalu banyak dialokasikan dan kurang dialokasikan

3. Jual sektor di mana Anda terlalu banyak dialokasikan dan investasikan ini di daerah-daerah di mana Anda perlu memiliki lebih banyak

4. Setel pengingat kalender untuk memeriksa alokasi aset Anda lagi pada 1 Desember

Sekali lagi, ini akan memakan waktu kurang dari lima menit jika Anda diatur. Jika Anda tidak terorganisir, periksa Personal Capital, yang merupakan pengelola keuangan online gratis yang memiliki banyak manfaat lain juga.

Ketika Anda melihat portofolio Anda, apakah alokasi aset Anda tepat sasaran atau apakah saham tumbuh banyak pada kuartal ini?

Tips Top:
Komentar: