Investasi dimulai dan diakhiri dengan keuntungan, tetapi harus dimulai dengan melindungi modal investasi Anda. Matematika mendikte bahwa kerugian memiliki dampak yang lebih besar pada pengembalian total daripada keuntungan. Kerugian 50% hanya ditutupi oleh keuntungan 100%; dan 33% kerugian untuk portofolio hanya dapat dipulihkan dengan pengembalian positif 50%.

Hedging posisi portofolio Anda adalah sesuatu yang harus dilakukan dengan sangat hati-hati. Pasar memungkinkan beberapa cara cepat untuk melindungi sisi negatif dalam portofolio Anda jika Anda ingin mengunci sebagian keuntungan, yang merupakan sesuatu yang mungkin perlu Anda pertimbangkan mengingat awal tahun dan perubahan baru-baru ini ke bawah.

Berikut Tiga Cara Untuk Menentukan Portofolio Anda:

1. Mengambil Risiko - Salah satu produk baru terbesar di bidang keuangan adalah ETF volatilitas rendah. Dana ini memberi investor eksposur ke saham-saham yang paling tidak mudah berubah dari sudut pasar mereka. Termasuk dalam dana semacam itu adalah jenis perusahaan yang saya diskusikan dalam artikel tentang saham yang mungkin dibeli Warren Buffett; saham dengan parit yang lebar, posisi keuangan yang kuat, dan lini produk yang dijual sama baiknya dalam resesi seperti yang mereka lakukan dalam periode pertumbuhan ekonomi yang kuat. ETF volatilitas yang rendah adalah cara mudah untuk mendapatkan eksposur terhadap return seperti saham tanpa naik dan downs. Pada beberapa poin dalam sejarah mereka, dana volatilitas rendah bahkan mengungguli pasar, bertentangan dengan apa yang keuangan akademik akan biarkan Anda percaya.

Bagaimana cara melakukannya: menukar dana saham atau saham individu untuk ETF volatilitas rendah seperti PowerShares S & P 500 Low Volatility Portfolio (SPLV). Dana ini mengambil 100 saham paling tidak stabil dari S & P 500 dan sangat beragam. Di pasar beruang, ini adalah saham yang cenderung tidak terpukul. Plus, Anda akan menikmati hasil dividen 40% lebih tinggi daripada indeks S & P 500.

2. Taruhan Terhadap Pasar - Ingin pergi pendek tanpa pergi pendek? Selalu ada ETF singkat menunggu uang investasi Anda. Sebuah ETF pendek melacak perubahan harian yang berlawanan dalam indeks seperti S & P 500. Sayangnya, dana tuas tidak membuat investasi terbesar dalam jangka panjang karena perpaduan harian mereka. Namun, jika diadakan hanya untuk jangka waktu singkat, mereka dapat dengan cepat mempersatukan uang investor dalam aksi jual.

Bagaimana cara melakukannya: mencari ETF seperti ProShares Short S & P500 ETF (SH), yang akan mengembalikan kebalikan dari kinerja pasar setiap hari. Investor juga harus mempertimbangkan ETF leverage untuk posisi hedging jangka pendek - UltraShort S & P 500 ETF (SDS) adalah contoh - tetapi berhati-hatilah untuk hanya menyimpan sebagian kecil dari portofolio Anda dalam suatu kendaraan perdagangan ber leverage.

3. Hedging dengan Obligasi - Dana obligasi jangka pendek membuat cara yang bagus untuk melindungi modal investasi Anda ketika pasar berbalik melawan aset berisiko. Secara umum, utang perusahaan dan pemerintah jangka pendek adalah tempat yang aman untuk menyimpan modal investasi Anda tanpa risiko tingkat signifikan. Juga, sementara saham mungkin turun seperti batu dalam koreksi, penerbangan ke keselamatan dapat mengangkat harga obligasi dan mendorong hasil turun, meningkatkan potensi keuntungan modal bahkan jika saham berubah masam. Ini adalah variasi dari Strategi Investasi Barbell yang juga bekerja dengan baik untuk acara black swan.

Bagaimana cara melakukannya: Beberapa dana obligasi jangka pendek terbaik adalah iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond Fund (LQD), yang merupakan ETF sangat-cair yang diisi sampai penuh dengan masalah utang berkualitas tinggi. Pilihan bagus lainnya adalah iShares Barclays 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY), yang sama bagusnya dengan akun pasar uang. Dana obligasi korporasi akan lebih tidak stabil daripada Treasuries karena investor mengubah pikiran mereka tentang aset berisiko karena risiko kerugian yang lebih tinggi, durasi yang lebih lama, dan hasil yang lebih besar.

Kata-kata Terakhir tentang Hedging Your Portfolio

Tidak ada yang sempurna. Posisi lindung nilai Anda tidak akan baik. Namun, tidak ada yang salah dengan mengambil uang dari meja atau melindungi portofolio Anda dari downside setelah mengalami kenaikan besar. Mereka yang memiliki toleransi risiko yang lebih tinggi akan menyukai ETF terbalik sebagai lindung nilai, jika tidak, menukar saham yang lebih mudah berubah untuk dana volatilitas rendah atau dana obligasi membuat cara yang bagus untuk mengambil beberapa risiko dari meja ketika penilaian melebihi zona nyaman Anda.

Apakah Anda melindungi keuntungan portofolio Anda? Apakah Anda mempertimbangkannya di pasar ini?

Tips Top:
Komentar: