Waktu pajak hampir tiba. Bagi mereka yang masih belum mendanai rekening pensiun Anda, itu belum terlambat. Jika Anda adalah klien perusahaan saya, ada beberapa hal penting yang perlu Anda ketahui untuk memastikan bahwa Anda mendapatkan dana pensiun tanpa masalah. Di bagian bawah, saya telah menyertakan kiat layanan perusahaan saya untuk menangani apa yang terjadi jika klien mencoba memberikan kontribusi pada menit terakhir. Harap jangan menjadi klien itu 🙂 Pastikan bahwa Anda memiliki waktu yang cukup untuk memasukkan kontribusi 2008 Anda tepat waktu. Ada beberapa cara untuk membuat kontribusi pensiun di LPL Financial. Di bawah ini kami telah mencantumkan setiap metode dengan pengingat yang membantu untuk memastikan klien Anda memenuhi tenggat waktu.

2008 Kontribusi Pensiun Tenggat waktu

Kontribusi dapat dibuat untuk IRA Tradisional atau Roth selama setahun kapan saja selama tahun tersebut atau pada tanggal jatuh tempo untuk mengajukan pengembalian pajak IRS untuk tahun itu, tidak termasuk ekstensi. Bagi kebanyakan orang, ini berarti bahwa kontribusi untuk tahun 2008 harus dilakukan pada 15 April 2009. Ini berarti bahwa Anda harus membuka Roth IRA sebelum tenggat waktu itu juga.

Ada beberapa cara untuk membuat kontribusi pensiun di LPL Financial. Di bawah ini kami telah mencantumkan setiap metode dengan pengingat yang membantu untuk memastikan klien Anda memenuhi tenggat waktu.

Cek Pribadi Dikirim ke LPL Keuangan

  • Kontribusi harus diberi cap pos ke LPL Financial selambat-lambatnya Rabu, 15 April 2009.
  • Kontribusi untuk IRA Tradisional dan Roth dapat dibuat tanpa bentuk kontribusi hanya jika nomor rekening dan tahun yang berlaku jelas ditunjukkan pada cek.

Jika saya menerima cek pribadi untuk kontribusi pensiun di kantor cabang LPL Financial saya setelah Rabu, 15 April, tetapi Anda mengirimkannya ke kantor cabang saya pada atau sebelum tenggat waktu, saya dapat menyertakan amplop Anda yang diberi tanda pos saat meneruskan cek ke Meja Uang di LPL Financial Home Office.

Deposito Cabang

  • Kontribusi harus diterima oleh LPL Financial selambat-lambatnya Rabu, 15 April 2009.
  • Kontribusi untuk IRA Tradisional dan Roth dapat dibuat tanpa bentuk kontribusi hanya jika nomor rekening dan tahun yang berlaku jelas ditunjukkan pada cek.

Jika Anda menerima cek pribadi klien untuk kontribusi pensiun di Kantor Cabang Keuangan LPL Anda setelah hari Rabu, 15 April, tetapi klien mengirimkan sumbangan ke kantor cabang Anda pada atau sebelum batas waktu, kirimkan salinan amplop pascapelanggan di sepanjang dengan Laporan Deposit Harian Anda.

Permintaan Jurnal

Semua kontribusi yang harus dibuat oleh jurnal harus diminta dengan menggunakan Petunjuk Kontribusi - Formulir Permintaan Jurnal (FR141) yang ditandatangani oleh klien dan dengan jelas menunjukkan jenis dan tahun yang berlaku untuk kontribusi tersebut.
Untuk kontribusi tahun 2008, formulir ini harus diberi cap pos atau faks ke LPL, ditandatangani oleh klien dan dalam urutan yang baik, selambat-lambatnya Rabu, 15 April 2009. Untuk memastikan waktu pemrosesan yang memadai, mintalah permintaan ini dikirim melalui faks ke

Kontribusi atas Permintaan

Akun yang memiliki fitur Contribusi on Demand dapat menggunakan Cash Journal Utility untuk berkontribusi (termasuk kontribusi tahun sebelumnya) ke akun mereka baik oleh jurnal atau dalam bentuk tunai atau ACH Debit, tergantung pada pemilihan pendanaan akun yang dipilih oleh klien Anda selama pengaturan fitur Kontribusi berdasarkan Permintaan.
Untuk memastikan waktu pemrosesan yang memadai, silakan lakukan permintaan Permintaan Jurnal Uang Tunai sebelum 3 April 2009

Permintaan Kontribusi Berkala

Untuk kontribusi pensiun masa depan untuk klien Anda, Anda mungkin ingin memanfaatkan penggunaan Petunjuk Kontribusi - Formulir periodik (FR142). Formulir ini memungkinkan Anda dan klien Anda untuk menetapkan kontribusi pensiun berkala. Kontribusi dapat dikirimkan pada frekuensi yang diinginkan dengan melakukan penjurnalan dari akun LPL lain, atau dengan membuat draf dari akun bank klien Anda melalui ACH. Selain itu, Anda dapat memasangkan kontribusi periodik dengan perdagangan reksa dana sistematis yang disiapkan di BranchNet.

Saran Layanan Sumbangan Pensiun

Berikut adalah beberapa tips layanan yang diberikan perusahaan saya kepada kami untuk permintaan sumbangan pensiun menit terakhir:

1. Klien Anda menunjukkan ke kantor cabang Anda dengan permintaan sumbangan pensiun pada hari Rabu, 15 April. Anda memiliki tiga opsi: (a) jika Anda adalah bagian dari program Deposit Cabang dan Anda memiliki waktu untuk melakukan setoran dan faks bank di Laporan Simpanan Harian pada hari Rabu, 15 April kemudian dilanjutkan dengan deposit cabang, (b) jika Anda memiliki waktu untuk memenuhi pengiriman semalam oleh operator pilihan Anda, maka lanjutkan dengan mengirimkan cek semalam ke Meja Uang di LPL Financial Home Office, atau (c) jika Anda sudah kehabisan opsi sebelumnya, mintalah klien untuk mengambil cek ke Kantor Pos untuk mengirimkan cek ke Money Desk di LPL Financial Home Office dengan tanda pos Rabu, 15 April 2009. Pastikan bahwa nomor rekening dan tahun yang berlaku ditunjukkan dengan jelas.

2. Klien Anda memanggil Anda dengan permintaan sumbangan pensiun pada hari Rabu, 15 April. Klien Anda mungkin memiliki dua opsi: 1) dia harus pergi ke Kantor Pos untuk mengirimkan cek ke Money Desk di LPL Financial Home Kantor dengan tanda pos Rabu, 15 April 2009. 2) jika klien Anda memiliki Kontribusi yang sudah ada sebelumnya di Petunjuk Permintaan, Anda dapat mengajukan permintaan menggunakan Utilitas Kas & Jurnal selambat-lambatnya 9 pagi Waktu Pasifik.

Pengingat Meja Uang

Untuk menghindari setoran yang tertunda atau pengembalian cek yang tidak dapat diterima, manfaatkan tips penting ini:

1. Simpan amplop bertanda pos Anda yang berisi kontribusi pensiun.

2 Nasihat klien Anda bahwa mereka tidak dapat mengirim: uang tunai, pesanan uang non-bank (berapa pun jumlahnya), cek perjalanan, kartu kredit, pemeriksaan kredit atau cek yang dibayarkan ke perwakilan atau perwakilan RIA atau DBA.

3. Cek yang dikembalikan ke bank karena dana tidak mencukupi perlu diganti dengan cek yang dapat dinegosiasikan paling lambat 15 April 2009 agar memenuhi syarat untuk kontribusi pensiun tahun 2008.

Tips Top:
Komentar: